景谷傣族彝族自治县人民政府金融办公室关于警惕冒充“银监会”伪造官方文件

新骗术的风险提示

广大市民：

近期，发现有不法分子伪造中国银保监会文件，谎称账户被冻结向消费者实施诈骗的情况，在此提醒广大消费者，应提高风险防范意识，谨防上当受骗、资金受损。

不法分子通常惯用手法：第一步，不法分子通常假借银行名义向广大消费者批量发送可以办理贷款的短信，并附带相关链接，或者以可获得便捷网络贷款、小额贷款等名义联系消费者，诱导消费者下载钓鱼软件进行注册或提供个人信息;第二步，当消费者注册或申请贷款后，不法分子提出因消费者提供的信息不符、不实、账户有异等各种理由而导致被银保监会冻结资金。第三步，利用伪造的“中国银行保险监督管理委员会办公厅文件”“中国银行保险监督管理委员会关于冻结XX账户的通知”等材料，或银行卡冻结截图等，要求消费者缴纳保证金、认证金等钱款才能解冻账户，否则需承担法律责任。

为保护消费者财产安全不受侵害，景谷县金融办在此提醒您:

一、中国银保监会及其派出机构均无权直接冻结任何单位或个人的银行账户。

中国银保监会及其派出机构依照法律法规统一监督管理银行业保险业，保护消费者合法权益，无权直接冻结任何单位或个人的银行账户，更不会向消费者收取任何形式的保证金、认证金等名目的费用。消费者遇到类似情况要保持头脑冷静，切勿被不法分子所谓“账户资金被冻结”“将承担法律责任”等说辞迷惑，消费者一旦轻信谎言，就会落入骗局。

二、中国银保监会从未设立或授权设立所谓回款渠道。

中国银保监会及其派出机构从未设立或授权设立任何“官方回款”“清退回款”等渠道。中国银保监会根据国务院授权履行行政管理职能，依法依规对全国银行业保险业实行统一监督管理,维护银行业保险业合法、稳健运行。各银保监局和银保监分局作为中国银保监会的派出机构，在中国银保监会的授权范围内履行监管职能。保护金融消费者合法权益是金融监管机构职责，中国银保监会及其派出机构不会向消费者收取任何名目费用。不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名义欺骗群众，编造“成功案例”，利用消费者急于回款、挽回损失等心理，以达到骗取资金的最终目的，消费者要谨防“回款”类诈骗侵害。

三、保护个人信息安全，警惕套取信息。

请广大消费者要提高个人信息保护意识，警惕被不法分子套取银行卡密码、短信验证码、身份信息等个人敏感信息;小心不明身份人员提出的转账、收费、充值要求，防范连环诈骗套路;对不明来源的“小道消息”“内部消息”以及网站信息、微信群信息等网络平台传播的非官方发布信息，要提高防范意识和识别能力，避免误入骗局，受到“回款”类等各种诈骗手段的侵害。

四、提高风险防范意识，通过正规渠道办理贷款。

消费者如果有资金融通需求，应通过正规渠道从金融机构办理。对于陌生来电、非正规网络途径推销“低息快捷”“免抵押担保”贷款业务的行为，应提高警惕，注意保护个人信息，不随意点击不明链接，不向来历不明的账户或个人汇款。广大消费者要树立理性投资、理性借贷观念，通过依法取得金融业务经营许可的机构获取金融服务，依法维护自身合法权益。

五、妥善应对，及时反映情况。

消费者一旦遭遇此类诈骗，应保持警惕，谨防上当受骗，并及时向公安机关报案提供线索。如对金融业务存在疑问，可以通过官方渠道向有关金融机构或监管部门咨询核实。若有以“中国银保监会”“银保监会认证”等名义，或自称中国银保监会、某银保监局的工作人员联系消费者，假借监管权威要求转账、汇款、交费等行为，消费者要保持高度警惕，第一时间向公安机关报案，也可向县金融办反映，县金融办联系电话：0879-5220856，也可通过银保监会官网www.cbirc.gov.cn查询。

景谷傣族彝族自治县人民政府金融办公室

2023年2月20日